「はじめてのNISA」ってなに？
「はじめてのNISA」は
2023年7月より、野村アセットマネジメントが販売開始した投資信託のシリーズ
「NISA対象」「低コスト」「はじめやすい」をテーマにした
5種類のインデックスファンド
インデックスは信頼性の高い、歴史の長いものが選ばれており
手数料であるところの信託報酬も最安クラス
SBI証券で購入できる投資信託中で
トップレベルの手数料の低さ！
SBI証券もコラボするくらい、力の入った販売をされています
「手数料が低い」は、投資信託にとって超重要
低ければ低いほど、将来の資産は増えやすく
高ければ高いほど、元本割れの可能性が高くなります
それなら
「手数料が最安の投資信託出たんなら、乗り換えるのが良いんじゃないか？」
と考える方も多いでしょう
事そのように単純な話ではありません
今日は
「はじめてのNISA」シリーズの解説と
乗り換えについて説明します
はじめてのＮＩＳＡ・全世界株式インデックス（オール・カントリー）
【インデックス】
MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（MSCI ACWI）
MSCI ACWIは45カ国の中・大企業約2500社の株価指数
時価総額加重平均型で算出されています
世界の時価総額85％程をカバーしてます
【信託報酬】
0.05775％
ライバルファンド
【Ｔｒａｃｅｒｓ ＭＳＣＩオール・カントリー・インデックス（全世界株式）】
2023年4月開始
信託報酬 0.05775％
【ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド】
2017年12月開始
信託報酬 0.1102%
【ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）】
2018年11月開始
信託報酬 0.1133%
【楽天・全世界株式インデックス・ファンド】
2017年10月
信託報酬 0.195%
はじめてのＮＩＳＡ・米国株式インデックス（Ｓ＆Ｐ５００）
【インデックス】
S&P500
S&P500 はアメリカ上場企業のうち、代表的な500社の株価指数
時価総額加重平均型で算出されています
1957年から現在の形で計測を開始した、非常に古くからあるインデックス
【信託報酬】
0.09372％
ライバルファンド
【たわらノーロード Ｓ＆Ｐ５００】
2023年3月
信託報酬 0.09372％
【ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）】
2018年7月開始
信託報酬 0.09372%
【ＳＢＩ・Ｖ・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンド】
2019年9月
信託報酬 0.0938%
【ｉシェアーズ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）インデックス・ファンド】
2013年10月開始
信託報酬 0.0938%
はじめてのＮＩＳＡ・日本株式インデックス（日経２２５）
【インデックス】
日経平均株価（日経225）
日経225は、日本の代表的企業225社の株価指数
株価換算係数方式で計算されています
高い株価の影響で大きく変動します
【信託報酬】
0.143％
ライバルファンド
【＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ日経平均インデックスファンド】
2016年11月開始
信託報酬 0.143%
【ｉＦｒｅｅ 日経２２５インデックス】
2016年9月開始
信託報酬 0.154%
はじめてのＮＩＳＡ・日本株式インデックス（ＴＯＰＩＸ）
【インデックス】
東証株価指数（TOPIX）
TOPIXは日本の株式の多くを網羅する株価指数
以前は東証一部上場企業の株価平均でしたが、現在市場の分類が変わっています
時価総額加重平均型で算出されています
【信託報酬】
0.143％
ライバルファンド
【ＳＢＩ・ｉシェアーズ・ＴＯＰＩＸインデックス・ファンド】
2023年7月開始
信託報酬 0.1133％
【＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド】
2015年4月開始
信託報酬 0.143%
【ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内株式（ＴＯＰＩＸ）】
2017年2月開始
信託報酬 0.143%
【ｉＦｒｅｅ ＴＯＰＩＸインデックス】
2016年9月開始
信託報酬 0.154%
はじめてのＮＩＳＡ・新興国株式インデックス
【インデックス】
MSCIエマージング・マーケット・インデックス
MSCIエマージング・マーケット・インデックスは新興国の大型・中型株の株価指数
26カ国1000以上の銘柄で構成されています
時価総額加重平均型で算出します
【信託報酬】
0.1859％
ライバルファンド
【ＳＢＩ・Ｖ・新興国株式インデックス・ファンド】
2023年6月開始
信託報酬 0.1438％
【＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ新興国株式インデックスファンド】
2017年10月開始
信託報酬 0.1859%
【ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス】
2017年8月開始
信託報酬 0.1859%
【楽天・新興国株式インデックス・ファンド】
2017年11月
信託報酬 0.212%
「はじめてのNISA」乗り換えるべき？
＜結論＞
今はまだ待て
【理由1 純資産額が低い】
純資産額が低い投資信託は解散してしまうことがあります
販売されたばかりなので低いのは当然なのですが
購入し始めるなら、もう少し純資産額が増えてからの方が安心です
【理由2 運用成績が不透明】
SBI・Vシリーズのように、海外の投資信託を購入するタイプなら
発売開始直後から運用成績の予想が立ちやすいですが
この投資信託はファンドが運用します
インデックスに連動した、優秀なファンドか否かは
運用後にしかわかりません
【理由3 その他手数料が不透明】
どの投資信託でも同じですが
その他手数料は運用後にわかります
これは「SBI・V・S&P500」の運用報告書の一部です
その他手数料は0.01％いうのがわかります
新しい投資信託は
「その他手数料」がどのくらいになるのかが不透明です
信託報酬はかなり低いですが、その他手数料も足したら他と大差がないなんて可能性もあります
今持ってる投資信託の手数料が0.3％を超えるなら
今すぐの乗り換えもアリですが
eMAXIS SlimやSBI・Vシリーズなどを購入している方は
乗り換えることはせずに
来年の運用報告を待つのがおすすめです
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