今日の記事はこんな方へ
おすすめ買うんじゃなくて、自分でも投資信託が選びたい
でも、沢山ありすぎて選べない
良いファンドを簡単に見分ける方法教えてほしいよ！
こんなお悩みをお持ちの方へ
今日の内容が良いヒントになると思います
投資信託選びはここに注目！４つのポイント
投資信託のことを「ファンド」と呼びます
- インデックスファンド
- 歴史の長いインデックスに連動
- 手数料の合計が低い
- 純資産額が大きい
インデックスファンド
良い投資信託探しの一つ目のコツは
インデックスファンド
を選ぶことです
投資信託（ファンドともいいます）は
手法によって２種類に分かれます
- インデックスファンド
インデックス（株価指標）に連動することを目指した投資信託 - アクティブファンド
インデックスを上回る収益を上げることを目的とした投資信託
【投資信託（ファンド）についてはこちら】
【インデックスについてはこちら】
【インデックスファンドについてはこちら】
毎年３分の１のアクティブ・マネジャーしかインデックスに勝てない。さらに、１年間勝ったアクティブ・マネジャーでも、翌年も勝てている人は、ほとんどいない。１５年間のプロのマネジャーの成績を見ると、90％はインデックス投資に及ばない。～
儲けようとしてアクティブに売買すると、「敗者のゲーム」となる。
引用 チャールズ・エリス著「敗者のゲーム」序文（バートン・G・マルキール氏）
アクティブファンドの多くは
インデックスファンドに勝てません
一部のアクティブファンドには優良なものもあるようですが
それを見分けるのは簡単ではないです
歴史の長いインデックスってなに？
参考までに
- S&P５００
- CRSP US Total Market Index
- FTSE Global All Cap Index
- MSCI ACWI Index
- MSCIコクサイ･インデックス
- 日経平均株価
- TOPIX
インデックスと言っても非常に様々
S&P５００のように歴史の長いインデックスから
仮想通貨やESG関連など最近できた物まであります
どのインデックスに連動した投資信託を選ぶのが良いか
歴史の長いインデックス をおすすめします
理由は
- 運用がしっかりしてる
継続的に運用してきた実績がある
短期で無くなる可能性が低い - 過去の値動き幅がわかる
上げ幅も、下げ幅も
このくらい下がることもあったという経験は、投資続けるのに大事
（過去より下がることもありますが）
【インデックスについての解説はこちら】
手数料はどうやって見るの？どれが手数料？
覚えてほしい手数料はこの２つ
- 購入時手数料
投資信託を購入するごとにかかる手数料 - 信託報酬等
預ける資産額に、毎日かかる手数料 一般には１年間合計を％表記
おすすめする投資信託は
- 購入時手数料 ０円
- 信託報酬等 ０.３％未満
これら手数料は
投資信託の目論見書のうち
「ファンドの費用」に細かく書かれてます
手数料の節約はとっても大事！
その理由は
「購入時手数料」は購入毎にかかる手数料
つみたて投資をしていると購入の都度取られます
購入金額に掛かってくるので、投資にまわるお金が実質減ります
「信託報酬等」は毎日かかる手数料
自分の投資額にかかってくるので、資産が増えるほど高額になります
１０００万円で１％なら毎年１０万円
０.３％なら毎年３万円
この差は小さくないです
「その他の費用及び手数料」は隠れコストと呼ばれます
運用後にわかるので、購入時に想定するのは難しいものです
頭の片隅に置いておく位にしましょう
純資産額ってなに？なんで大事なの？
純資産額１００億円以上が理想
投資信託は、運用するのに十分な資産が集まらない場合
解散します（このことを償還と呼びます）
長期保有で利益を出していくためにコツコツ買っていても
途中で解散してしまうと最初からです
利益が出てれば良いですが、短期では損することも珍しくありません
解散しないためには
純資産額の総額と伸びを確認しましょう
現在の純資産額も大事ですが
徐々に伸びているか、減っていないか
これらも確認するとより安心です
これは２０１９年より販売開始された投資信託
「SBI・V・S&P500」の目論見書の一部
販売されてからグイグイ伸びて
現在は５４９６．６億円です
これだけの金額があれば運用は問題無いでしょう
「SBI・V・S&P500」の場合、１０億口を切ったら解散する可能性があります
目論見書の「手続・手数料等」に書かれてるので確認しましょう
優良なインデックスファンドの多くは純資産１００億円以上です
投資信託は＜みんなが買っている＞ことも大事な要素なんです
今日の条件に当てはまる投資信託はコレ！
<投資は自己責任です>
＜元本割れのリスクがあることを承知で行ってください＞
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ日経平均インデックスファンド
NISAするならSBI証券がおすすめ
SBI証券は
手数料最安クラス
クレジットカード投資信託でポイントもらえる
投信マイレージでポイントもらえる
幅広い投資信託ラインナップ
にほんブログ村
にほんブログ村のランキングに参加してます
クリックでのご協力、応援よろしくお願いします
コメント