【ネット銀行】今話題の『JRE BANK』どんな銀行?サービス見てみよう

【支出減らす=節約】家計を助けるお話

JRE BANK とは

  • JRE(JR東日本)の提供する銀行サービス
  • JR東日本の圏内での優遇サービス多数
  • JRE POINTがもらえる
  • 楽天銀行がサービス提供 同じサービス多数あり
  • 関東圏の『乗り鉄』にオススメ

2024年に、JR東日本が提供を始めたネット銀行です

ネット銀行は
窓口を設けない、口座開設や申請はインターネットや郵送で行います
大手銀行のように窓口渋滞することがなく
コストが低いので手数料低め、金利が高めなのが特徴です

JRE BANKはそんなネット銀行のひとつ
窓口は無く
専用ATMは駅にあるVIEW ALTTE
口座開設はインターネット申請です

電車の会社が銀行?とちょっと不安になるかもしれませんが
独自の銀行サービスではなくて、楽天銀行の中での運営です
安定運営続けている楽天銀行なので安心ですね

JR東日本は日本の鉄道インフラ大手
銀行は持っていませんでしたが

関東で最強の電子マネー『Suica』
Suicaをお得に使うクレジットカード『VIEWカード』
そして、JR東のポイントサービス『JRE POINT』

これらの金融系サービスは、長く提供しています
特にSuicaは歴史も古く、日本で広く使われています

広く使われる電子マネーのインフラ
大勢に使われる電車のインフラ
2つを繋ぐポイ活がJRE POINT

そして、これらサービスの中心的立場になるのが

新設の銀行 JRE BANK

JRE BANKは
JRE POINTをより貯めることができ
JR東日本のサービスをお得に使うことができる銀行です

『JRE POINT』の魅力

JR東日本のポイントサービス - JRE POINT
JRE POINTはJR東日本のポイントサービスです。貯めたポイントは、Suicaへのチャージや駅ビルでのお買いものなど、さまざまな使い方ができます。
https://www.jrepoint.jp/point/first/

JRE POINTは、JR東日本の提供するポイントサービス

  • 電車の利用
  • Suicaの利用
  • 駅ナカのお店での買い物

などでポイントが貯まります

特筆するのは電車利用
他のポイントカードには無いメリットです

電車利用は、通常の交通費だけではなくて
新幹線や定期券購入でもポイントが貯まります
長期の定期券購入すると、ポイントあっという間に貯まります

https://www.jrepoint.jp/point/append/railway/
Screenshot

貯まったJRE POINTは、買い物やグッズ購入に使うこともできますし
Suicaにチャージすることもできます

どこかにビューーン!のような、JRE POINTでないと使えないサービスというものもあります
(どこかにビューーン!は後で解説)

https://dokokani-eki-net.com

お得に貯まるJRE POINTですが
最初に登録が必要になります

Suicaを持っているだけではポイント貯まりません
必ず、JRE POINTの新規登録を行いましょう

【JRE POINTの新規登録はこちらから】

指定されたページが見つかりません | JR東日本のポイントサービス - JRE POINT
JRE POINTはJR東日本のポイントサービスです。貯めたポイントは、Suicaへのチャージや駅ビルでのお買いものなど、さまざまな使い方ができます。

JRE BANK の特典

条件をクリアすることで受けられる特典がこちら

各種条件細かいものがあるので、利用前には目を通しておきましょう

JRE POINT

JREデビットカード は

500円ごとの利用で1ポイント

後述のJRE BANK プラスによってもJRE POINTがもらえます

<注目>鉄道系

● JR東日本路線内の、片道4割引優待券
(年2枚〜10枚)

https://www.rakuten-bank.co.jp/jrebank/campaign/jreg-tokuten/?GROUP_ID=JRE104110002

● どこかにビューーン! 2000ポイント割引クーポン
(年2枚〜12枚)

https://www.rakuten-bank.co.jp/jrebank/campaign/jreg-tokuten/?GROUP_ID=JRE104110002

● モバイルSuica限定 Suicaグリーン券
(年4枚)

https://www.rakuten-bank.co.jp/jrebank/campaign/jreg-tokuten/?GROUP_ID=JRE104110002

片道4割引優待券は、株主優待券と同様の性質のようです
新幹線、特急券でもOK
めっちゃお得な優待券です

どこかにビューーン!って?

JR東日本の提供する、ちょっと変わった電車プラン

行きと帰りの日時を指定して、行き先はランダムに組まれる電車チケット
4択から選ぶことになりますが、再抽選は可能です

最大の魅力が交通費
往復新幹線チケットが JRE POINT 6000ポイント で購入できます

新幹線の往復交通費が6000円相当なのでとってもお得なんですが
現金不可 
JRE POINT支払いのみ なのが最大のネックです

ポイントが貯まったら、ミステリーツアーの感覚で利用したいですね 

どこかにビューーン! - JR東日本
JRE POINT 6,000ポイントで、おススメの4つの駅の「どこかに」新幹線で向かう新しい旅です。

ホテル系

● JR東日本ホテルズのホテル宿泊料金が
最大20%割引 又は優待料金に
(メトロポリタンホテルズ、ホテルメッツなど)

● 直営レストラン・バーが10%割引

● コース予約でバースデー特典
(一部の直営ホテルにて、コースの予約すると受けられる)

JR東日本ホテルズ - 駅周辺のホテル予約・宿泊予約
駅に近いシティーホテルから、自然の中でゆったり過せるホテルやスポーツ志向のホテルまで、JR東日本グループのホテル予約ができるオフィシャルサイトです。このページはトップページについて紹介しています。

買い物系

● ルミネカード年会費相当のJREポイント還元
(年会費含み5240円利用で)

● ペリエでJRE CARD2000円利用かつJRE BANK引落しで
抽選200名にJREポイント2000ポイント付与

● エスパルでJRE CARD5000円以上利用で
JRE CARD年会費相当のJREポイント還元

● NewDaysのアプリクーポンなど

● エキュート・グランスタでJRE CARD3000円以上利用で
抽選1000名にJREポイント1000ポイント付与

● シャポー・ビーンズでJRE CARD2000円以上かつJRE BANK引落し
抽選200名にJREポイント2000ポイント付与

レンタカー・バス

● 高速バス『マロニエ新宿号』『マロニエ東京号』の片道料金無料クーポン

● JR東日本レンタリースの基本料金20%割引
(専用URLからJRE BANKデビット決済したとき)

銀行機能

窓口はありませんが、銀行の機能はしっかりあります

  • ATMでの入出金
  • 給与や年金の受け取り
  • 送金など振込や支払い
  • 定期預金

手数料

https://www.rakuten-bank.co.jp/jrebank/charge/

【ATM手数料】

VIEW ALTTEからは引き出し無料(入金不可)

提携ATMからは
JRE BANK プラスの会員ステージに応じて1〜7回無料(入出金合計)
それ以上は 220円〜275円

ただし3万円以上の入金は無料

【振込手数料】

1回145円

楽天銀行、JRE BANKへの振り込み無料

JRE BANK プラスの会員ステージに応じて1〜3回無料

金利

【普通預金】

0.02%

【定期預金】

0.02%

【新型定期預金】
金利変動頻繁なので、商品だけ

楽天エクステ預金(フラット)
楽天エクステ預金(ステップアップ)
楽天デュアル定期預金

【外貨預金】

米ドル、ポンド、人民元など

優遇制度『JRE BANK プラス』

JRE BANKの利用状況で優遇を受けられる制度が

JRE BANK プラス

6段階の会員ステージがあり
ベーシックから始まり、最高はスーパーVIP

会員ステージが上がるほど

  • ATM手数料無料回数の増加
  • 振り込み手数料無料回数の増加
  • JRE POINTの獲得倍率アップ
  • 銀行サービス利用時のポイント増

が受けられます

会員ステージの条件

かなりシンプル

  • 預金残高
  • 取引回数

どちらか上の方で達成

取引回数は手数料の関係で現実的では無いと思うので
銀行残高が実質のステージ条件となるでしょう

最高ステージのスーパーVIPは、預金300万円で到達できます

こういった優遇サービスの中では、かなりゆるい条件設定です

JRE BANK利用でのポイント付与

こんな感じ
取引ごとのポイントなので、そんなにたくさんはもらえませんが
ちりつも です

Screenshot

キャンペーン

https://www.rakuten-bank.co.jp/jrebank/campaign/account-opening/240509/

おまけの機能『マネーブリッジ』『マネーサポート』

【マネーブリッジ】

銀行口座と証券口座を連携できるサービスです

投資信託など、投資商品を買うときは
通常なら、銀行口座から証券口座にお金を移してから購入します

マネーブリッジを使えば、証券口座にお金を移さなくても投資商品を買うことができます

よくある、証券口座のお金が足りなくて積立投資がストップしちゃうトラブルが防げます
手間も防げますし、銀行にある方が金利もついてお得です

マネーブリッジで連携できる証券口座は『楽天証券』の証券口座のみ
合わせて口座開設するのも良いですね

【証券口座の口座開設説明はこちら】

【マネーサポート】

マネーサポートは家計簿ソフト
無料で使えるソフトウェアです

楽天銀行にも同じサービスがあります

無料ですが、金融機関との連携ができて、連携数は無制限と
有料の家計簿アプリに匹敵する機能を備えています

専用アプリがないので若干使いづらいですが、有料の家計簿に抵抗ある方にはオススメです

資産全体を把握するのにもとても便利なソフトです

【マネーサポートの解説はこちら】

JRE BANK 口座開設あり?なし?

大いに

あり!

です

ただし、使い方としては<2つ目以降の銀行>として

メインバンクに向かない難点が

  • 金利が低い
  • 経済圏との連携がない
  • 提携銀行のみ手数料無料

特に経済圏との連携が薄いのがネック

楽天やau、PAYPAYのような経済圏がまだ弱いので
生活に沿ったポイ活するには現状厳しいです

なので

2つ目以降の銀行として
JRE BANKに300万円を預金して
JRE CARD を作って、交通機関にはSuicaを使う

こんな活用方法がオススメかなと思います

電車が乗るのが好きな人には特にオススメしたい
どこかにビューーン!の割引がめっちゃお得
旅行が捗りますね

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