【投資】株主優待を手にいれよう！

「投資初めてみたいけど、ちょっと退屈そう」

「せっかく投資するなら楽しみもほしい」

「桐谷さんをみて投資に興味が出た」

これから投資を始めたい方に、こんな感想をお持ちなら

株主優待をメインに据えた『優待投資』があります

投資には、手堅く資産を増やす『守り』タイプの投資と
投資自体を楽しむ『攻め』タイプの投資があります

今回は、基本の投資手法と、日々を彩りワクワクさせてくれる『株主優待』の活用方法を解説します

1. 投資の基本は『インデックス積立」

まず最初にお伝えしたいのは、初心者にとっての投資の最適解は

『インデックスファンドの積み立て投資』

であるということです

投資初心者から上級者まで、基本の投資手法です

知識や経験がまだ浅い時期から始めるなら、以下の手法がもっとも確実で王道とされています

手法
ドルコスト平均法（毎月一定額を購入）
投資先
S&P500やMSCI-ACWI（全世界株式）に連動するインデックスファンド
- 例：eMAXIS Slim S&P500、eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
制度
NISAを活用（つみたて投資枠）

正直なところ、この方法は退屈です
一度設定してしまえば、値動きチェックは年1回程度でよく、銘柄を分析する必要もありません

資産運用としては十分に行えてくると、「最適じゃなくても、投資をもう少し楽しみたい」と考える方も出てきます

その楽しさを補ってくれるのが、今回の主題『株主優待』です

証券会社に口座を開設し、企業の株を購入すると、あなたは　『株主（オーナー）』の一人になります

企業によっては、利益の一部を現金で還元する『配当』とは別に、自社製品やサービス券を配ることがあります

これが『株主優待』です

他にも、カタログギフトやQUOカードを配布する企業も多いですが、一番の醍醐味は『その企業のサービスを直接お得に受けられること』でしょう

魅力のポイント：

好きなお店を応援しながら、お得にサービスを利用できる

オーナーの一人として経営に参加している感覚が持てる

会計時に優待券を出すときの、ちょっとした『ドヤ感』が楽しい

自分の好きな店や、応援したい企業を優先するのは素晴らしい投資の形です
ただし、以下の点に注意しましょう

など、生活の中で使いやすいお店から選びましょう
使いづらい環境だと、優待券が無駄になってしまうことも

優待利回り＝優待の価値 ÷ 株価 × 100

で算出します

ただし、利回りが高すぎる銘柄には要注意！
株価が暴落しているために利回りが高く見えているだけの『地雷銘柄』が混ざっていることもあります

配当も併せて計算する、『配当+優待』利回りで考えるのも吉です
4％を超えているとお得感出てきます

楽しい優待投資ですが、リスク管理も忘れずに

企業の将来性を見極める
優待目当ての投資は長期保有が前提になります
10年後、その企業が衰退していたら、もらった優待以上の損失を株価で出してしまう（キャピタルロス）可能性があります
自分のライフスタイルに合うか
独身の方に大量のファミリー向けクーポンが届いても、使い切るのが大変です
「本当に使い切れるか？」を自問自答しましょう
『配当＋優待』の総合力で見る
優待だけでなく、現金で支払われる「配当金」も重要です
一般的に『配当＋優待』の利回りが4%以上あれば、かなりお得な銘柄といえます