《本記事の対象は、下記すべてに該当する方です》
・ ジュニアNISAの口座をすでに持っている
・ ジュニアNISAを上限の８０万円まで買っていない、もしくは全く買っていない
・ 生活資金１年分以上の貯金がある
・ 貯金を投資に回したいと考えている
【結論】何をどう買ったら良いか
おすすめ購入銘柄は
- S＆P500連動のインデックスファンド
- 全米株式連動のインデックスファンド
- 全世界株式連動のインデックスファンド
逆に薦めないのは
- 日本株連動のインデックスファンド（日経平均やTOPIX)
- アクティブファンド全て
おすすめ購入方法は
- ２０２１年分の８０万は一括購入
- ２０２２年、２０２３年分の８０万は月１回６６６６６円購入（８０万÷１２カ月）
複利効果が活かせる投資信託の
今後の上昇が最も見込める米国株が中心のインデックスファンドを
可能なら分散、できなければ一括購入がお勧めとなります
本来の投資信託なら分散を効かせる方がより良いです
ジュニアNISAは２０２３年まで新規購入できます
８０万円 の枠を3回だけなので、分散を効かせるのが難しくなっています
そのためリスクをとれる方のみ購入を勧めます
ジュニアNISAの今後の話
《 購入枠 》
２０２３年１２月３１日まで、年間８０万円投資できます
２０２１年分 ８０万円 + ２０２２年分 ８０万円 ＋ ２０２３年８０万 ＝ ２４０万円
今年から始めるなら 最大２４０万円 まで購入ができます
《 所持期間 》
- 非課税期間５年（売却不可）
- ６年目から非課税の継続管理勘定に移管ができる（売却可）
- 継続管理勘定は１８歳になるまで
まとめると
１８歳になるまでは非課税での運用が可能
５年間は売れない
５年以降は好きな時に売れる
継続管理勘定への移管について
継続管理勘定への移管はロールオーバー（非課税期間延長）と呼ばれています
ロールオーバーは、ジュニアNISAの口座のある証券会社に書面の依頼をし、届いた書面を返送することで行えます
１８歳まで非課税で運用ができる継続管理勘定ですが、書面による申請をしないと利用できません
申請をしない場合は課税口座に移されますので注意が必要です
【金融庁ホームページ】
【楽天証券ホームページ】
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