「かんたん積立アプリ」の紹介
『かんたん積立アプリ』は
SBI証券が配布する
iPhone、Android対応の
つみたて投資アプリです
投資信託を定期購入&管理するのに
大変便利なアプリ
つみたてNISAも対応
『かんたん積立アプリ』は
- 投資先や購入額を変更したい
- 利益額を確認したい
- 投資信託の額を知りたい
これらが簡単に行えます
トップページ
これがトップ画面
今の資産や利益率を確認できます
口座管理画面
下のメニューボタンから
ブタ貯金箱のアイコンを選ぶと
口座管理画面です
ここでは
- 積立プランの確認
- 購入済みの投資信託情報
- 買い付け余力（SBI証券に現金がいくら入っているか）
を確認と変更できます
メニュー画面
メニューアイコンを選ぶと
アプリでできることが一覧で見られます
一部は外部ブラウザからSBI証券のホームページに移動します
（入出金やMy資産など）
利用するトコ紹介
頻繁に触るアプリではありませんが
その中でも触れることの多いメニューを紹介します
ファンド検索
ここでは
SBI証券で販売する投資信託を調べることができます
アプリ上でつみたて設定をすることもできます
これがファンド検索画面です
このアプリ、ソート機能がしっかりしていて
いろんな希望の順番に変更できます
オススメのソート条件は
「買い付け手数料」 無料
つみたてNISA 選択
「つみたてNISA」とは
年間非課税枠40万円、最長20年まで非課税運用できる制度
新規購入できるのは2023年まで、2024年からは新NISAに変わります
投資信託の種類は数千あると言われますが
つみたてNISAで購入できる投資信託は、そのうちの厳選されたごく一部に限られます
条件は以下の通り
長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託（対象商品についてはこちら）
○例えば公募株式投資信託の場合、以下の要件をすべて満たすもの引用 金融庁「NISA特設ウェブサイト」
- 販売手数料はゼロ（ノーロード）
- 信託報酬は一定水準以下（例：国内株のインデックス投信の場合0.5％以下)に限定
- 顧客一人ひとりに対して、その顧客が過去1年間に負担した信託報酬の概算金額を通知すること
- 信託契約期間が無期限または20年以上であること
- 分配頻度が毎月でないこと
- ヘッジ目的の場合等を除き、デリバティブ取引による運用を行っていないこと
要約すると
『手数料が低く、長期投資に向いた投資信託』
多くはインデックスファンドです
対象ファンド一覧はこちら
新規設定入力
特定口座（課税口座）での購入は「積立買付」
つみたてNISAでの購入は「つみたてNISA買付」
この3点は必ず開封して、中を確認しましょう
目論見書の読み方についてはこちら
①特定口座での購入画面
特定口座での購入は
購入頻度の設定が細かくできます
②つみたてNISA購入画面
【コース】
買い付けする頻度
【申込設定日】
購入日の設定です
【積立金額】【比率】
このファンドをいくら購入するかの設定
複数のファンドを購入する場合の振り分けもできます
積立金額の方は希望の金額設定を
比率の場合は上限に対し何％購入するかの設定
基本は積立金額での設定がオススメです
【ボーナス月設定】
ボーナス使ってまとめて購入する方向け
【NISA枠ぎりぎり注文設定】
NISA枠を超えての購入指示があった場合、通常は購入できずに終わります
それを枠ぎりぎりまで購入できる設定です
【クレジットカード決済について】
SBI証券では、毎月5万円を上限に、投資信託をクレジットカード決済で購入することができます
三井住友カードを使って、SBI証券で投資信託を購入した場合
三井住友カード（NL）なら、購入額の0.5％分のVポイント
三井住友カード ゴールドなら、購入額の1％分のVポイントがもらえます
つみたてNISAの購入もクレカ使えます
カードを新規で作ってでも利用するのがオススメです
投資信託購入は「かんたん積立アプリ」を活用しよう
正直、SBI証券のホームページは、慣れないとわかりづらいんです
投資信託購入のページも同じ、見づらいんです
どこに何の項目があるのか
どこのページを見て買えば良いのか
初めのうちはよく探していました
アプリは違います
非常にわかりやすく、感覚で利用できます
必要な情報の多くは載っていますし、目論見書の確認もできます
まだ利用していない方
つみたてNISA始めたい方
無料ですので、ぜひ活用してみてください
SBI証券なら、証券口座開設と同時にNISA口座も開設できます
手数料最安クラス
投信マイレージでポイントももらえます
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