投資初心者に伝えたい！目的を明確にして迷わず進む『ゴールベース・アプローチ』とは？

「投資を始めたいけど、何から手をつけていいか分からない」

「なんとなく貯金はしてるけど、このままでいいのかな？」

もしあなたがそう感じているなら、この記事はきっとお役に立ちます！

投資の世界は情報が多くて複雑に見えますが、実は最初の一歩にある考え方を取り入れるだけで、解像度が広がります

それは、『ゴールベース・アプローチ』です

『目的』を持って投資を始めるべき3つの理由

投資初心者のつまづく大きな原因が、目的を持たず「とりあえず儲けたい」という漠然とした考えで始めてしまうことです

とりあえず始めるのには良いかもしれませんが、続けている間に3つの大きな問題が発生します

【１、何を選んで良いか分からない】
投資信託、株、債券、etc…投資先は選択肢が多くありますが、自分に合った投資先を自分に合ったものが選べません

【２、市場の変動に一喜一憂】
目先の運用結果が気になってしまい、ニュースや株価の値動きに過敏に反応してしまいます
「今すぐ売るべきか？」「持ちっぱなしで大丈夫か？」様々な感情に振り回されて、間違った判断に走りやすくなります

【３、モチベーションが続かない】
なんとなく始めた投資、目的が決まっていないので続ける意味がわからなくなってしまいます
ある程度の利益が出たら中断したり、飽きて追加投資を行なってしまうことも

投資は、あなたの人生の目標を達成するための『手段』です
目的を明確にすることで、迷いがなくなり、一貫した行動が取れるようになります

ゴールベース・アプローチとは、その名の通り

というアプローチです

このアプローチの最大のメリットは、『目的』を設定することで『投資先』『投資金額』『リスクの許容度』が自動的に定まることです。

まずは、あなたの人生における具体的な目標を書き出してみましょう
これがあなたの『ゴール』になります

ゴールが定まれば、それに合わせて最適な投資戦略が見えてきます。

目標の達成時期	必要な年率リターン	取れるリスクの目安	おすすめの投資対象の考え方
短期（〜3年）	低い（1%〜3%）	極めて低い	元本割れは避けたい預金、国債、少額での株式投資
中期（5年〜10年）	中程度（3%〜5%）	中程度	バランスファンド、株式インデックスファンド投資金額は低め
長期（15年〜）	高め（5%以上）	比較的高い	高配当株投資株式インデックスファンド投資金額多くできる