早いものでもう12月、その半分も終えようとしています
そしてなんと、あと2週間くらいで2024年を迎えちゃうんです
あっという間の2023年でした
今年もいろんな出来事がありました
その中でも、投資界隈での大きな出来事といえば
新NISA制度への移行
2022年から話し合われていた新NISA
2024年から開始になります
今までのNISA制度は終了となります
つみたてNISAも、来年からは積立できなくなります
（今まで積立してきた分は20年間非課税運用できます）
SBI証券でつみたてNISAを購入していた場合
何もしなくても新NISAも同じ額購入する設定になっています
つみたてNISAは年間40万円までの購入枠でした
新NISAは、つみたて投資枠だけでも年間120万円までの購入枠があります
このタイミングを機に
投資に回すお金を増やして
老後の余裕を増やしておきませんか？
年間40万円の積立と
年間120万円の積立では
年５％利回り下でなら利益だけでも、580万円程度の差が出てきます
車1〜2台分の金額です
老後の自由度が圧倒的に変わってきます
今日はSBI証券での
新NISAへの設定変更方法を
実際の画面を利用して紹介します
【2024年から始まる新NISAの解説はこちら】
【SBI証券「かんたん積立アプリ」の解説はこちら】
SBI証券「かんたん積立アプリ」での設定方法
SBI証券で投資信託積立するなら
「かんたん積立アプリ」を利用するのがおすすめです
現在の積立設定を確認
積立内容の変更
収益率や利益額を確認
これらがとっても簡単に行えます
まずは「かんたん積立アプリ」を利用しての変更方法です
① ホーム画面→口座管理画面
豚の貯金箱アイコンをクリック
「積立設定状況」をタップ
② 設定画面へ
「旧つみたてNISA」の
「追加」をタップ
③ 積立設定
可能であれば「クレジットカード」を選ぶのがおすすめ
三井住友カードで投資信託を購入すると、Vポイントがもらえます
月5万円まで購入できます
該当のカードが無い、すでに上限まで購入している方は「現金」を選びましょう
「NISA（つみたて）」にチェックを入れます
年間で、NISA（つみたて）は120万円まで
NISA（成長）は240万円まで投資できます
両方合わせて総額1800万円までの投資枠です
まずはNISA（つみたて）を、年間120万円（月10万円）使い切ることを目標にしましょう
「クレジットカード」の場合
毎月1日が引き落としで固定です
「現金」の場合はコース設定をします
コースは「毎月」
申込設定日は「好きな日」（私は15日にしています）
積立金額は「1000〜10万円」（クレジットカードの場合5万円まで）
ボーナス月は設定不要です
取引パスワードを入力して
「設定確認画面へ」をタップ
④ 確認画面
内容を確認して
「設定」をタップ
これで新NISA つみたて投資枠の設定は完了です
成長投資枠も利用したい方は、同様の手順で
NISA（成長）で入力してください
SBI証券ホームページからの設定方法
ホームページからも変更できます
① 設定画面へ
SBI証券にログイン後
「投信」タブ→「設定一覧」をクリック
② 積立設定
「設定」の「追加」をクリックしてください
アプリの時と同じ、設定用画面が出てきます
可能なら「クレジットカード」
該当カードがなければ「現金」
「NISA（つみたて投資枠）」であること確認しつつ
金額に1000〜100000円までを入力
「現金」の場合は購入頻度と購入日を選びましょう
（毎月 15日など）
「次へ」をクリックして下さい
③ 確認
ここまできたら後は確認だけ
投資信託の情報があってるかの確認をして「確認画面へ」をクリック
設定が全て合ってるかを確認して
「取引パスワード」を入力
「設定する」を押して完了です
実際にやってみると5分程度の作業です
投資金額増やすか悩んでいる方も
つみたてNISAの設定が引き継がれているかだけでも
一度確認してみてはいかがでしょうか
可能なら
つみたてNISAの時より
投資の額を増やしてみませんか？
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