【初心者向け】インデックス投資の始め方とメリット・デメリットを徹底解説

近年、資産形成の手段として注目を集めている『インデックス投資』

投資の話をすると

「投資って難しそう」
「勉強がたくさん必要そう」
「投資とギャンブルはどう違うの？」

こんな意見が上がります

そんな皆様におすすめな投資手法が『インデックス投資』

私は投資を始めた当初、インデックス投資を知りませんでした
個別の株式を適当に買って、分散もせず、値下がりしたら塩漬け
投資と呼べないお粗末な状況でした

インデックス投資を知ってから、投資への姿勢が激変しました
分散、積立、長期投資の重要性を知り、現在も愚直に積立を続けています

この記事では、インデックス投資の基本的な魅力から、どんな人に向いているのか、そしてメリット・デメリットまでを徹底解説します

【今日の話で学べること】

この記事を読めば、なぜインデックス投資が初心者にとって最適なのかが分かり、今日から具体的な行動が起こせます

インデックス投資の魅力と3つのメリット

インデックス投資とは、日経平均株価やS&P500といった特定の指数（インデックス）と同じ値動きをするよう運用される投資のことです
インデックスに連動した運用をする投資信託を、インデックスファンドと呼びます（←重要！）

比較に3つの投資先を比べて解説します

個別株投資は、自分で選んだ会社の株を買う行為
優待投資や高配当投資も個別株です

アクティブファンドは、インデックスよりも良い成績になるよう、投資のプロが頑張る投資信託です

インデックスファンドは、インデックスと同じ値動きになるよう運用される投資信託です
インデックスが1％値上がるとインデックスファンドも1％値上がるように運用されています

投資初心者の方へは、インデックスファンドへの投資＝インデックス投資を強くおすすめしています

理由は主にこの3つ

詳しくみていきましょう

特定の企業を選んで分析する手間（アクティブ運用と呼びます）が必要ありません

インデックス投資は市場全体にまとめて投資するため
”どの株を買うか”で悩む必要がないのが大きなメリットです

投資初心者の方でも、すぐにスタートできます

インデックスファンド（インデックスに連動した投資信託）は、運用にかかるコスト（信託報酬）が、アクティブファンド（プロが利益最大化を目指す投資信託）に比べて格段に安い傾向があります

この低コストが、長期的なリターンを最大化する上で非常に重要になります

指数を構成する多数の銘柄にまとめて投資することになります

例えば、S&P500であればアメリカの主要500社に分散投資しているのと同じ効果が得られます

これにより、特定の企業が倒産しても、資産全体への影響が限定的になり、リスクを抑えることができます

インデックス投資は、以下のような考えを持つ方やライフスタイルの方に特におすすめです

おすすめな人	理由
投資初心者	銘柄選定の手間がなく、手軽に始められる分散が効いていて、長期積立に向いている
忙しい会社員・主婦	毎日の株価チェックや売買の判断が不要ほったらかしで運用できる
長期的な資産形成を目指す人	短期的な変動に一喜一憂せず、着実に資産を増やしたい
ローリスクで始めたい人	分散投資により、大きな損失を避けたい
投資で勝ち続ける自身のない人	プロ投資家でも市場平均＝インデックスに勝ち続けるのは難しい長期ではインデックスの方が成績が良いことが多い