今回はズバリ系です
新NISAが始まって、投資が普及してきましたが
NISA口座開設人数は、投資可能人口の25％にも満たないくらい
20〜70歳で見ても、31％程度です
投資なので全ての人が始めるということにはならないでしょうが
「やりたいけど・興味あるけど」始めていない
という方はまだまだいらっしゃるんじゃないでしょうか
今回は、投資初めて始めるならコレ！という組み合わせでご紹介します
今回は
『初めて投資をする方』向けのお話
私が、初めての方に勧める時の組み合わせで紹介します
他にも色々な組み合わせがあります
この組み合わせじゃないとダメ というわけじゃないので注意
そして、投資にはリスクが付きます
現在のところ成功しやすい手法でお伝えしますが
うまくいかない可能性、損する可能性もあることをご留意ください
私が推す、初めて投資の組み合わせ
【PR】証券口座『SBI証券』
投資を始めるためには
証券会社で証券口座を開設するのがオーソドックス
証券会社は色々あるんですが
私が使っていてオススメできるのがSBI証券
SBI証券での口座開設は『ネット+郵送』で完結するため
仕事している方でも、忙しい方でも
いつでもどこでも開設申し込みができます
送られてくるIDとパスワードを使い、ネットで取引ができるので
利用するのも時間・場所を選びません
そしてSBI証券は、取引手数料が業界最安クラスの証券会社
ネットで購入するなら、投資信託の購入時手数料は無料
今回の話には入りませんが、日本株の購入手数料も無料なんです
投資信託を保有しているとVポイントがもらえるサービス『投信マイレージ』や
クレジットカードを使って投資信託購入するとVポイントがもらえる『クレカ投信』など
プラスαなサービスもあります
SBI証券は
付き合いやすく、長くお付き合いできる証券会社の一つです
【PR】SBI証券の口座開設はこちらから↓↓
【証券口座の解説はこちら】
投資信託『ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）』
証券口座の開設をしたら、次は投資商品を選びます
投資先のオススメはこの組み合わせ
- 株式
- 投資信託
- インデックスファンド
- 全世界分散
この組み合わせの投資信託はいくつもありますが
その中でもオススメしているのが
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
いろんな投資家やブログ等でオススメされる投資信託ですが
私もオススメしてます
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
のいいところ
特に純資産額は、SBI証券の投資信託のうち2位と
非常に多くの方に利用されています
【投資信託の解説はこちら】
利用制度『NISA（つみたて投資枠）』
『NISA』は投資の非課税制度
通常の投資では、利益に約20％の税金が掛かります
100万円の利益が出たら、税金は20万円、手残りは80万円です
それがNISA制度を利用すれば、税金０！
100万円の利益が出たら、手残り100万円丸ごとです
NISA制度は以前からありましたが
2024年から拡充されて一新
『新NISA』と呼ばれることが多いです
新NISAも以前と同じ、利益が非課税になる制度ですが
利用可能額が以前より格段に上がっています
【新NISA制度の概要】
- 『つみたて投資枠』『成長投資枠』のいずれもしくは両方を使える
- つみたて投資枠は年120万円まで、買えるのは投資信託のみ
- 成長投資枠は年240万円まで、株でも投資信託でも買えるが上限は1200万円まで
- つみたて投資枠+成長投資枠の合計は1800万円まで
- 投資枠、限度額共に購入金額の上限（買った後の値上がりは影響しない）
投資額が毎月10万円以下で
合計投資額が1800万円以下なら
NISAを使って投資をするのが、税金かからずお得です！
投資信託のつみたて投資を行うなら
つみたて投資枠がおすすめ
つみたて投資枠だけで合計1800万円まで投資できるので
枠に頭を悩ませる必要がありません
投資初めてなら
『NISAのつみたて投資枠』 を使いましょう
【NISA制度についての解説はこちら】
買い方『毎月1日に3万円購入』
おすすめな投資信託の買い方は
＜定期的に、同じ日に、同じ金額を購入する＞
定期定額購入するこの手法は『ドルコスト平均法』とも呼ばれます
初めのうちは、ともかくこの方法がオススメ
毎月の収入から、一定額を投資に回すことになるので
定額貯金に慣れてる方にも馴染みある感覚になると思います
ドルコスト平均法のポイントは
『同じ金額分』買い続けること
毎月の投資額を一定にするのが大事なんです
同じ額投資し続けるために支出管理は必須！
節約や身の丈にあったお金の使い方も身につきます
とりあえず最初の投資は
毎月 1日
購入額 3万円
これで始めてみましょう
月3万円だと、年間で36万円分を投資することになります
【ドルコスト平均法の解説はこちら】
大事なのは『続ける』こと！
年利回り3％の投資商品を
月３万円で20年間つみたて投資を行ったら
こんな結果になります
もちろん投資なので、こんな綺麗に右肩上がりとはいきません
上げ下げして、損する可能性もあります
想定よりも低くなる可能性もあります
過去を見る限りでは、20年以上の長期投資が行えて
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
のような優良投資信託を買うことができれば
利益をしっかり出すことができています
（年間5％以上の利回りで）
途中暴落や高騰があっても
愚直に毎月3万円のつみたて投資を続けること
周りを気にせず、なんなら投資してることすら忘れて
つみたて投資を続けること
これが投資初めての方への大事なアドバイスです！
家計の処方箋はアフィリエイトで報酬を得ています
にほんブログ村
にほんブログ村のランキングに参加してます
クリックでのご協力、応援よろしくお願いします
コメント